1- BAHİS DOLANDIRICILIĞI VE YASADIŞI BAHİS

Bahis dolandırıcılığı suçu ve cezası
TCK 157 ve 158 ile görülen cezaları gerektirir. Buna göre, 1 seneden 5 seneye kadar hapis ve 5.000 güne kadar adli para cezası alınır. Eğer bilişim sistemleri, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması söz konusuysa dolandırıcılığın nitelikli hali gerçekleşir. Bu halde TCK 158 kapsamında 3 seneden 10 seneye kadar hapis cezası verilir.

Yasadışı Bahis Oynatma Suçu ve Cezası
Spor Toto Teşkilat Başkanlığı tarafından verilen ruhsatı olmaksızın bahis oynatmak suçtur. 7258 sayılı Kanun’un 5. maddesine göre; Lisanssız oyun oynatanlar veya buna yer ve imkan sağlayanlar 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 10000 güne kadar adli para cezası alır.

Çeşitli biçimde gerçekleştirilen bu suçların bazı örnekleri;

a)Birisi mağduru arar ve yasadışı bahis oynadığı gerekçesiyle savcılık tarafından soruşturulduğunu ya da mahkeme hükmü ile  para cezası aldığını söyler. Bu suçlamalardan kurtulmak amacı ile genellikle takip edilemeyen banka hesaplarına para yatırılmasını talep eder. Para ödemeyi reddeden veya bir noktada bırakan mağdur, yasadışı yollarla bahis oynadığı gerekçesi ile şantaja ve tehditlere maruz kalabilir. Bu aşamada mağdurun iyice korkması amacıyla sahte kimlik ve evraklar da sıkça kullanılır.

b)Bahis sitelerinden yüklü miktar para kazandığını, buna erişebilmek için miktarın bir kısmının ödenmesini ister. Mağdur yüklü miktar parayı kaçırmamak adına, dikkatsizlik ve saf duygularla dolandırıcılığın zararda çıkanı olur.

c)Bazı sosyal medya hesapları çalınır, hikaye paylaşılır. Hikayede bir yere para yatırıldığını ve çok para kazanıldığından bahsedilir. Dolandırıcı mağdurun arkadaşı gibi davranır ve mağdurda arkadaşı dolayısı ile güven oluşur.

Yasadışı bahis sitelerinin takibi kolay değildir. Çünkü bu siteler devletlerin kontrollerinden uzak nerede faaliyet gösterdiği zor tespit edilen sitelerdir. Bu nedenle mağdur, bunun gibi sitelere para kaptırdığında devlet korumasından az derecede faydalanır.
Sitelerin takibi kadar yapılan işlemleri de takip etmek imkansızlaşır. Böylece mağdur delilden ve muhataptan yoksun bir halde kalır.
Hem takibinin zor hem de finansmanının yüksek olması sebebiyle terör örgütlerince çokça kullanılır.

Yapılması gerekenler: Öncelikle dikkat edilmesi gereken çoğu siber suçta olduğu gibi işlemlerin hem mağdur hem devlet icra merci tarafından ivedilikle yapılmasıdır. Her türlü delil toplanıp suç duyurusunda bulunulmalı bahis sitesi kaçak ise MASAK’a (Mali Suçları Araştırma Kurulu)bildirilmelidir.

2)FOREX KAR VAADİ

Öncelikle Forex nedir?

İki farklı ülkenin para birimlerinin arasındaki kur değişim oranları dikkate alınarak döviz ticaretinin yapıldığı global piyasaların tamamına denmektedir. Kaldıraçlı işlem yapılmasına olanak sağladığından anlık değişimler üzerinden döviz ticareti yapılabilmektedir.

Forex yasal bir piyasadır ve Türkiye’de SPK tarafından denetlenmektedir. Burada mağdur açısından önem arz eden durum işlem yapılacak platformun lisanslı olup olmamasıdır.
Yasal platformdan kaynaklı zarar ve hak kaybına uğradığını düşünen kişi hakkını pekala arayabilecektir. Çünkü kuruluş Türkiye Devleti tarafından tanınmakta, işlemleri takip edilmekte ve muhatapların kimler olduğu bilinmektedir. Bu noktada daha yüksek kazançlar vaat eden, yasal olmayan ve SPK tarafından denetlenmeyen kuruluşlar, kişinin hakkını araması durumunda eldeki yetersiz delil ve bilgi sebebiyle hukuki çareler son derece azalmaktadır. Gerçekleşme şekilleri şöyledir ki;
İşlemler sonucunda paranızı çekmek istediğinizde yasadışı kuruluş paranızı vermeyi reddeder. Burada dolandırıcılığın anlaşılmamasının sebebi paranızı çekmek istediğiniz zamana kadar her şeyin normal gerçekleşmesidir.

Saadet zinciri kurmak suretiyle kişileri dolandırmak eylemi için TCK’da ayrı bir suç tipi veya ağırlatıcı hal belirlenmemiştir. Saadet zinciri ile dolandırıcılık “dolandırıcılık” suçunun basit halidir. Fakat saadet zincirinin kurucu, yönetici
veya üyelerinin eylemlerine göre suçun nitelikli olup olmadığı belirlenir. Aynı zamanda suçun şirket ve kooperatif aracılığıyla işlenmesi de nitelikli unsuru oluşturur.

3)BORSA TELEGRAM GRUPLARI

Telegram gibi toplu yazışmayı mümkün kılan uygulamalarda, borsa grupları kurulur ve belli kişiler tarafından gruptaki üyelere yatırım tavsiyesi adı altında işlemler yaptırılır. Burada mağdur karşı tarafın tavsiyelerini dinler ve kısa sürede yüksek miktarda para kazanır. Tavsiye veren tarafın söylediklerinin gerçekleştiğini gören mağdur koşulsuz güven duymaya başlar. Sonrasında manipülasyon yoluyla yatırımlar yaptırılır ve mağdur tek işlem sonrasında tüm parasını kaybetme tehlikesiyle karşı karşıya kalır. Bu durumda tavsiye veren taraf bu işlemi planlamış ve manipülasyon yoluyla mağdurları dolandırmış olur. Ancak bu gibi durumlara, dolandırıcılık suçu işlenmiştir diyebilmek son derece zordur. Çünkü gönüllülük ön plandadır. Aynı zamanda kişi suç işleme kastının olmadığını sadece tavsiyede bulunduğunu ve kendisinin de para kaybettiğini iddia edebilir. Kısacası kişi niyetinin aldatmak ve mağduru zarara sokmak olmadığını iddia edebilir. Bu aşamada dolandırıcılık şüphelisi şahsın amacının aldatmak olduğunu ve başkalarını hile ile zarara sokup bunu kendi menfaati için kullandığının ispatı elzemdir. Şüphelinin kimliği ve banka hesaplarının kontrolü gerek yurtdışında bulunma ihtimali gerek devletlerin denetleyemediği, yasal olmayan hesaplarla işlem yapma ihtimali var olduğundan çok zordur.
Sanal yollarla dolandırılan mağdurların haklarını arama yolundaki en büyük engelleri;
a)Karşı tarafın genellikle Türkiye dışında olması, denetlenmeyen platformlardan para giriş çıkışı yapmalarıdır(özellikle kripto paralar vasıtasıyla).
b) Mağdurun dolandırıldığını anladığı noktada karşı tarafın da anlamasıyla suç unsuru içeren kayıtlardan kurtulabilmesi ve kolay bir şekilde kimliğini gizleyebilmesidir.Mağdur tarafın dolandırıcılığı fark ettiği anda yapması gerekenler, karşı tarafın yazışmaları silme ihtimaline karşı olabildiğince yazışmayı kayıt altına almaktır.